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Conformité LCB-FT · RegTech

Vigilae — La conformité LCB-FT, rendue limpide.

Vigilae est le copilote de conformité anti-blanchiment (LCB-FT) destiné aux professions assujetties. L'IA analyse les pièces, un moteur déterministe classe le niveau de risque, et le professionnel reste seul décisionnaire et seul déclarant auprès de TRACFIN. L'outil structure et trace les diligences ; il ne décide ni ne déclare à la place de l'utilisateur.

✦ Outil d'aide à la conformité LCB-FT pour professions assujetties (CGP, CIF, agents immobiliers, marchands de biens, notaires, experts-comptables, domiciliataires), dont l'activité s'inscrit dans le cadre de la supervision AMF, ACPR, Commission nationale des sanctions (DGCCRF) et ordres professionnels. Le professionnel demeure seul décisionnaire et seul déclarant auprès de TRACFIN.
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01

L'IA perçoit, le moteur classe, vous décidez

L'IA lit les pièces et reconstitue la chaîne des bénéficiaires effectifs, un moteur déterministe attribue le niveau de risque (allégé, standard, renforcé), et la décision finale revient toujours au professionnel.

02

Criblage et identification des bénéficiaires effectifs

Vigilae aide au criblage sanctions, gel des avoirs et PPE avant l'entrée en relation et en continu, et à l'identification des bénéficiaires effectifs au seuil de 25 % retenu par le règlement UE 2024/1624.

03

Registre scellé et dossier de preuve

Les diligences sont consignées dans un registre horodaté et scellé en SHA-256, avec génération de dossiers de conformité PDF en marque blanche pour répondre à un contrôle.

04

Déclaration de soupçon : préparation, jamais à votre place

Vigilae pré-rédige la déclaration et prépare l'export au format ERMES, mais la transmission à TRACFIN reste un acte du déclarant : l'outil ne déclare jamais à votre place.

Questions fréquentes
À qui s'adresse Vigilae et à quoi sert-il ?
Vigilae est un outil d'assistance à la conformité LCB-FT (lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme) destiné aux professions assujetties : CGP/CIF, agents immobiliers, réseaux et franchises, marchands de biens, notaires, experts-comptables et sociétés de domiciliation. Il aide à constituer des dossiers de vigilance par client ou opération, à coter le risque (faible, standard, renforcé) et à conserver les preuves.
Vigilae effectue-t-il la déclaration de soupçon à Tracfin à ma place ?
Non. Vigilae peut pré-rédiger une déclaration de soupçon (format ERMES), mais il n'y a aucun envoi automatique : vous restez seul décisionnaire et seul déclarant auprès de Tracfin. Le principe est « l'IA perçoit, le moteur classe, vous décidez et déclarez » ; aucune décision juridique n'est prise sans votre validation.
Comment Vigilae gère-t-il le criblage et la conservation des preuves ?
Vigilae propose un criblage sanctions, gel des avoirs et personnes politiquement exposées (PPE) avant l'opération puis en continu, ainsi que la reconstitution de la chaîne des bénéficiaires effectifs. Les éléments sont consignés dans un registre horodaté et scellé en SHA-256, avec conservation des pièces alignée sur l'obligation de 5 ans (art. L.561-12 CMF). À noter : aucun outil ne peut garantir une conformité totale ni l'absence de sanction.
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